Меню

Что такое собственные средства росбанк

Раскрытие информации для регулятивных целей

Информация об инструментах капитала, включаемых кредитной организацией или головной кредитной организацией банковской группы в расчет собственных средств (капитала)

Дата размещения информации на сайте: 01.09.2020.
Дата, до которой информация будет доступна заинтересованным лицам: 01.09.2023.
В соответствии с Положением Банка России N 646-П и Положением Банка России N 509-П

Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом

Дата размещения информации на сайте: 29.05.2020.
Дата, до которой информация будет доступна заинтересованным лицам: 29.05.2023.
Дата предоставления информации в Банк России: 01.06.2020.

Дата размещения информации на сайте: 27.11.2020.
Дата, до которой информация будет доступна заинтересованным лицам: 27.11.2023.
Дата предоставления информации в Банк России: 30.11.2020.

Дата размещения информации на сайте: 07.05.2020.
Дата, до которой информация будет доступна заинтересованным лицам: 07.05.2023.
Дата предоставления информации в Банк России: 07.05.2020.

Дата размещения информации на сайте: 26.11.2020.
Дата, до которой информация будет доступна заинтересованным лицам: 26.11.2023.
Дата предоставления информации в Банк России: 26.11.2020.

В соответствии с требованиями Указания Банка России № 4482-У и Указания Банка России № 4927-У

Источник



Росбанк

ПАО «Росбанк» – универсальный финансовый институт с хорошо развитой филиальной сетью, один из крупнейших банков России. Контролируется французской финансовой группой Societe Generale (99,95%). Ключевые направления деятельности – розничный бизнес, обслуживание корпоративных клиентов, инвестиционно-банковские услуги, а также private banking. Крупнейшим источником фондирования банка являются средства корпоративных клиентов и населения.

Предложения Росбанка

Потребительские кредиты

Вклады

Ипотека

Кредитные карты

Дебетовые карты

Автокредиты

Расчетно-кассовое обслуживание

Информация о банке

Росбанк — универсальный банк в составе международной финансовой группы Societe Generale. Стратегия Группы нацелена на повышение качества обслуживания клиентов и выход на лидерские позиции в области инноваций, обеспечение роста за счет развития бизнеса, усиление взаимодействия между подразделениями и достижение устойчивой доходности.

Росбанк обслуживает более 4 млн клиентов в 70 регионах России. Сеть банка насчитывает порядка 320 отделений и более 38 тыс. банкоматов партнерской сети, включая 1 800 собственных. Росбанк включен Банком России в перечень 11 системно значимых кредитных организаций.

Росбанку присвоены наивысшие кредитные рейтинги национальных агентств АКРА на уровне AAA (RU) и Эксперт РА на уровне ruААА. Росбанк также имеет кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств Fitch Ratings (BBB) и Moody’s Investors Service (Baa3). Входит в ТОП-3 надежных российских банков по версии журнала Forbes в 2020 году. Росбанк — лауреат премии «Банк года» портала Banki.ru (февраль, 2018) и премии Digital Communications Awards-2019. В 2018 году Росбанк L’Hermitage Private Banking вошёл в ТОП-3 в номинации «Лучший клиентский сервис Private Banking России» по версии Frank RG. Росбанк также является обладателем премии Global Banking and Finance Awards 2018 в номинации «Лучший банк России в сфере КСО».

Банк был зарегистрирован в 1993 году под наименованием «Независимость».

В кризисном 1998 году был перекуплен структурами промышленно-финансовой группы «Интеррос» и выступил в качестве бридж-банка для обанкротившегося Онэксим Банка Владимира Потанина и Михаила Прохорова. В 2002 году Росбанк присоединил к себе и инвестиционный банк МФК (также из группы «Интеррос»), а уже в 2003 году купил за 200 млн долларов США банковскую группу «ОВК» – крупнейшую на тот момент розничную группу в России.

К июлю 2005 года консолидация бизнеса Росбанка и шести банков «ОВК» («Первое ОВК», «Центральное ОВК», «Поволжское ОВК», «Приволжское ОВК», «Сибирское ОВК», «Дальневосточное ОВК») успешно завершилась.

В середине 2006 года Потанин и Прохоров договорились о продаже 10% акций Росбанка французскому банку Societe Generale* (SG) за 317 млн долларов США с возможностью продажи еще 10%, которая была реализована уже в сентябре того же года; вдобавок французы получили опцион на право приобретения еще 30% плюс двух акций Росбанка. Рыночная стоимость бизнеса Росбанка была оценена с коэффициентом почти 4,2 к размеру собственного капитала кредитной организации, что пока является рекордом среди банков СНГ. В конечном итоге в феврале 2008 года SG все-таки увеличил свой пакет акций до контрольного (50% плюс одна акция).

15 мая 2013 года председатель правления Росбанка Владимир Голубков, занимавший должность с сентября 2008 года, был обвинен в вымогательстве 1,5 млн долларов США за смягчение условий погашения кредита компании бизнесмена Андрея Ковалева. 27 мая 2013 года Росбанк прекратил полномочия Голубкова в качестве председателя правления, и на эту должность был назначен Дмитрий Олюнин, ранее занимавший должность председателя правления ОАО «ТрансКредитБанк». В мае 2014 года Голубкова освободили из СИЗО в связи с истечением предельного срока содержания под стражей. По данным СМИ, в конце 2015 года уголовное дело в отношении Владимира Голубкова было закрыто с формулировкой «за отсутствием состава преступления».

В декабре 2013 года банк ВТБ, который к тому моменту контролировал около 9,99% акций Росбанка (через кипрскую Crinium Bay Holdings Ltd., ЗАО «ВТБ Капитал» и напрямую), сообщил о продаже своего пакета. Двумя месяцами ранее ВТБ подписал соответствующее рамочное соглашение с Societe Generale. В апреле 2014 года SG выкупила еще 7% акций Росбанка у зарегистрированной на Кипре Pharanco Holdings Co. Ltd. (конечный бенефициар – Владимир Потанин).

К началу июня 2019 года Росбанк завершил присоединение своего дочернего банка «ДельтаКредит».

В начале ноября 2020 года появилась информация, что до середины 2021 года Росбанк планирует присоединить свою последнюю дочернюю организацию – Русфинанс Банк.

В начале марта 2021 года Росбанк завершил процедуру реорганизации в форме присоединения Русфинанс Банка.

На 1 марта 2021 года объем нетто-активов банка составил 1,3 трлн рублей, объем собственных средств – 166,7 млрд рублей. За январь-февраль 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 3,7 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
10 филиалов (Москва, Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Красноярск, Санкт-Петербург, Владивосток, Краснодар);
135 операционных офисов;
80 дополнительных офисов;
43 кредитно-кассовых офиса.

Владельцы:
Societe Generale S.A. – 99,97%;
миноритарии – 0,03%.

Совет директоров: Джанлука Сома (председатель), Филипп Эймерик, Дидье Огель, Мари-Кристин Дюшоле, Ханна Лойкканен, Бенуа Оттенвелтер, Жан-Люк Парер, Илья Поляков, Бернардо Санчес Инсера, Одиль де Сэвр.

Правление: Илья Поляков (председатель), Наталья Воеводина, Алексей Лола, Мария Русева, Улан Илишкин, Перизат Шайхина, Анн де Кушковски, Александр Овчинников.

* Societe Generale – одна из крупнейших в мире банковских групп, третий по размеру активов и объему выручки розничный банк Франции. Банк был основан в 1864 году во Франции. В настоящее время группа представлена в 62 странах, в ее подразделениях работает около 147 тыс. сотрудников, которые обслуживают порядка 29 млн клиентов. Societe Generale входит в «большую тройку» ведущих банков Франции. Совокупные активы группы превышают 1,3 млрд евро.

В РФ группа контролирует крупный универсальный Росбанк, компании «АЛД Автомотив» (операционный лизинг автомобилей и управление автопарком), «Росбанк Страхование» (банковское страхование), «РБ Лизинг», «РБ Факторинг», «РБ Спецдепозитарий» и УК «РБ Капитал».

Читайте также:  Средство для чистки компрессора

Группа SG завершила 2020 год с убытком – впервые с 1998 года. Чистый убыток за 2020 год составил 258 млн евро против чистой прибыли за 2019 год в размере 3,3 млрд евро.

Источник

Оценка надежности Росбанка

Кредитное заключение ПАО РОСБАНК

Дата кредитного заключения 24.06.2019
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Публичное акционерное общество РОСБАНК

Рег. номер: 2272

2. Рейтинги и рекомендации

Рейтинги ПАО РОСБАНК

стабильный (май 2019г.)

позитивный (декабрь 2018 г.)

стабильный (апрель 2018 г.)

стабильный (июнь 2018 г.)

В таблице приведен итоговый рейтинг.

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации — А.
  • Рейтинг банка в стрессовой ситуации — А.
  • Ожидаемый уровень поддержки — высокий.

Рекомендация:

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, нет ограничений на размещение денежных средств в финансовые инструменты Банка. В случае стрессовой ситуации Банк с высокой вероятностью получит поддержку от государства и основного акционера

3. SWOT -анализ


Ключевые положительные моменты:

  • ПАО РОСБАНК является крупным российским банком (12-е место по активам и 11-е по собственному капиталу на 01.06.2019 г.), включен ЦБ РФ в число 11 системно значимых кредитных организаций России.
  • Банк имеет развитую сеть: 9 филиалов, 129 доп. офисов, 201 операционных офисов и 45 кредитно-кассовых офиса и 1 опер. касса вне кассового узла.
  • Поддерживается достаточный запас ликвидных активов.
  • Банк выполняет требования по достаточности капитала (Н1.0 = 12,127%, Н1.1 = 9,024% на 01.05.2019 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно).
  • Качество управления в РОСБАНКе хорошем уровне, учитывая успешный многолетний опыт топ-менеджеров и полноценный контроль со стороны Societe Generale S.A. за операционной деятельностью Банка и функционирующей в России Группы в целом.
  • Качественная система риск-менеджмента, которая характеризуется прозрачностью и независимостью, а также регулярным совершенствованием риск-методик, проведением стресс-тестов и оценкой текущей операционной среды.

Ключевые отрицательные моменты:

  • Возможные ограничения на инвестиции в РФ со стороны ЕС, могут негативно сказаться на возможностях оказания поддержки со стороны основного акционера.
  • По состоянию на 31 декабря 2018 по МСФОи средства банков и международных финансовых организаций включали 18 825 млн. руб.. (12% от капитала Группы), привлеченные от трех и от банков, что представляет собой значительную концентрацию.
  • Качество розничного кредитного портфеля уже среднего – балансовой просроченной задолженности (на 01.07.18 по РСБУ по розничному кредитному портфелю– 11,88%).

4. Структура владения

  • 99,95% уставного капитала Банка принадлежит Societe Generale S.A. (СосьетеЖенеральС.А.) – 76,58% его акций находятся в публичном обращении.
  • 0,02% — Собственные акции, приобретенные (выкупленные) ПАО РОСБАНК
  • 0,03 % – акционеры-миноритарии.

4.1. Основной конечный бенефициар

Банк на 99,97% принадлежит французскому Societe Generale S.A. (головной банк международной финансовой группы Societe Generale, далее — группа SG).

4.2. Вероятность поддержки акционеров в случае кризиса

В случае необходимости основной акционер готов предоставлять Банку финансирование, а также осуществлять вливание капитала, поскольку российский рынок является стратегически значимым для Societe Generale S.A.

Также высока вероятность административной поддержки со стороны государства, обусловленной системной значимостью Банка в российской банковской системе.

5. Анализ основных финансовых показателей

Отчетность Банк ГПБ (АО) на 01.05.2019 (млрд. руб., изменения за 4 месяца) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 2018 год и 1 квартал 2019 года).

Капитал – 134,155 млрд. руб. (+7,057 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы 1 106,523 млрд. руб. (+169,366 млрд. руб.).

70,475 млрд. руб. (+35,023 млрд. руб.) — касса и корсчета.

197,775 млрд. руб. (+32,516 млрд. руб.) — вложения в ценные бумаги.

291,934 млрд. руб. (+49,999 млрд. руб.) – межбанковские кредиты

317,573 млрд. руб. (+40,064 млрд. руб.) – кредиты юридическим лицам и ИП, в том числе балансовая просроченная задолженность – 12,096 млрд. руб. (+4,125 млрд. руб.) или 3,81% по РСБУ.

143,844 млрд. руб. кредиты физ. лицам. (+10,031 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 17,088 млрд. руб. (-1,011 млрд. руб.) или 11,88% по РСБУ.

24,394 млрд. руб. (+0,454 млрд. руб.) — основные средства и капитальные вложения.

389,775 млрд. руб. (+45,631 млрд. руб.) — средства юр. лиц.

292,057 млрд. руб. (+38,977 млрд. руб.) — вклады физ. лиц.

95,366 млрд. руб. (+17,804 млрд. руб.) — средства кредитных организаций.

58,587 млрд. руб. — выпущенные долговые обязательства.

33,594 млрд. руб. — сформированные резервы.

Прибыль (по РСБУ):

За 4 месяца 2019 год- +1,368 млрд. руб.За 2018 год чистая прибыль составила +11,402 млрд. руб. За 2017 год +7,354 млрд. руб.

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал).

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Приложение 4. Динамика состава пассивов и показателей рентабельности.

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Приложение 6. Участие в уставном капитале (по данным СПАРК).

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО.

Приложение 8. Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал)

Динамика нормативов достаточности и капитала

Динамика нормативов ликвидности

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Состав активов

Кредитный портфель

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Качество кредитного портфеля РСБУ

Качество кредитного портфеля на конец 2018 года по МСФО

Приложение 4. Динамика состава пассивов ( в том числе привлечённых средств) и показателей рентабельности.

Состав пассивов

Привлеченные средства

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)

Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления

Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям

в т.ч. Просроченная задолженность по кредитам ЮЛ и ИП

в т.ч. Просроченная задолженностьпо кредитам ФЛ

Требования по аккредитивам

Прочая ссудная задолженность

Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования

Средства в расчетах

Требования по получению процентов

Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

Прочая переоценка и резервный фонд

Источники собственных средств

Резерв на возможные потери

Средства кредитных организаций

Средства юр. лиц

Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления

Вклады (средства) физ.лиц и индивидуальных предпринимателей

Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц (вкл. незавершенные расчеты)

Выпущенные долговые обязательства

Обязательства по уплате процентов

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Обеспечение по размещенным средствам

Выданные гарантии и поручительства

Условные обязательства некредитного характера

Неиспользованные кредитные линии и овердрафт

Приложение 6. Основные дочерние компании

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО

Отраслевая структура кредитного портфеля Группы по МСФО (на 31.12.2018 года)

Средства клиентов (по типам и отраслям) и средства финансовых организаций в пассивах по МСФО (на 31.12.2018)


Приложение 8.
Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Динамика финансовых результатов (млн. руб.)

Динамика активов (млн. руб.) и темпов их прироста (год/к году, %).

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

[1] Рейтинг moneyzzz (совместно с @riskovik):

  • A – Нет ограничений – Высокий уровень надежности
  • B – Ограничения в рамках АСВ – Средний уровень надежности
  • C – Не размещать – Низкий уровень надежности

[2] https://www.moex.com/ru/listing/free-float.aspx

Предыдущее заключение

Дата кредитного заключения 27.07.2018
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Публичное акционерное общество РОСБАНК

Рег. номер: 2272

2. Рейтинги и рекомендации

Рейтинги ПАО РОСБАНК

прогноз по рейтингу Стабильный (февраль 2017г.)

В таблице приведен итоговый рейтинг.

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации — A.
  • Рейтинг банка в стрессовой ситуации — А.
  • Ожидаемый уровень поддержки – высокий.

Рекомендация:

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, нет ограничений на размещение денежных средств в финансовые инструменты Банка. В случае стрессовой ситуации Банк с высокой вероятностью получит поддержку от основного акционера [2]

3. SWOT -анализ


Ключевые положительные моменты:

  • ПАО РОСБАНК является крупным российским банком (13-е место по активам и 10-е по собственному капиталу на 01.07.2018 г.), включен ЦБ РФ в число 11 системно значимых кредитных организаций России.
  • Банк имеет развитую сеть: 8 филиалов, 134 доп. офисов, 218 операционных офисов и 2 кредитно-кассовых офиса и 1 опер. кассу вне кассового узла.
  • Концентрация на 10 крупнейших группах заемщиков (13,5% портфеля), высокорискованных отраслях (на сектор строительства и недвижимости приходится 7% основного капитала) и связанных сторонах (33% основного капитала) низкая.
  • Поддерживается достаточный запас ликвидных активов.
  • Банк выполняет требования по достаточности капитала (Н1.0 = 13,609%, Н1.1 = 9,617% на 01.07.2018 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно).

Ключевые отрицательные моменты:

  • Высокая доля вкладов физических лиц в привлеченных средствах клиентов –38,9%, формирующих потенциальную угрозу ликвидности, в связи с предусмотренной законодательством возможностью досрочного истребования.
  • Возможные ограничения на инвестиции в РФ со стороны ЕС, могут негативно сказаться на возможностях оказания поддержки со стороны основного акционера.
  • Среднее качество розничного кредитного портфеля — балансовой просроченной задолженности (на 01.07.18 по РСБУ по розничному кредитному портфелю– 13,32%).

4. Структура владения

99,95088% уставного капитала Банка принадлежит Societe Generale S.A. (СосьетеЖенеральС.А.)

4.1. Основной конечный бенефициар

Банк на 99,95% принадлежит французскому Societe Generale S.A. (головной банк международной финансовой группы Societe Generale, далее — группа SG) и вместе со своими 100%-ми дочерними структурами ООО «Русфинанс Банк» и АО «КБ ДельтаКредит» образует группу РОСБАНК

4.2. Вероятность поддержки акционеров в случае кризиса

В случае необходимости основной акционер готов предоставлять Банку финансирование, а также осуществлять вливание капитала, поскольку российский рынок является стратегически значимым для Societe Generale S.A.

Также высока вероятность административной поддержки со стороны государства, обусловленной системной значимостью Банка в российской банковской системе.

5. Анализ основных финансовых показателей

Отчетность Банка на 01.07.2018 (млрд. руб., изменения за 6 месяцев) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 2017 год и 1 квартал 2018 года).

Капитал – 129,415млрд. руб. (+11,278 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы – 946,230 млрд. руб. (-15,678 млрд. руб.)

50,460 млрд. руб. (-10,449 млрд. руб.) — касса и корсчета.

173,755 млрд. руб. (+25,568 млрд. руб.) — вложения в ценные бумаги.

213,290 млрд. руб. (-43,427 млрд. руб.) – межбанковские кредиты

282,187 млрд. руб. (+11,942 млрд. руб.) – кредиты юридическим лицам и ИП, в том числе балансовая просроченная задолженность – 9,414 млрд. руб. или 3,34% по РСБУ.

По состоянию на 31 декабря 2017 г. по МСФО Группой предоставлены ссуды трем группам заемщиков, чья индивидуальная задолженность превышала 10% суммы капитала Группы. По состоянию на 31 декабря 2016 г. Группой предоставлены ссуды двум группам заемщиков, чья индивидуальная задолженность превышала 10% суммы капитала Группы.

136,684 млрд. руб. кредиты физ. лицам. (+1,918 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 18,205 млрд. руб. (-1,536 млрд. руб.) или 13,32% по РСБУ

Доля обесцененных кредитов (суммарно по Группе) на 31 декабря 2017 год по МСФО (просроченных и непросроченных) составляет – 8,04%.

23,978 млрд. руб. (+0,039 млрд. руб.) – имущество (основные средства, капитальные вложения и т.п.)

331,486 млрд. руб. (-49,763 млрд. руб.) — средства юр. лиц.

259,706 млрд. руб. (+20,879 млрд. руб.) — вклады физ. лиц.

По МСФО по состоянию на 31 декабря 2017 года вклады составляли 38,9% от общего объема средств клиентов.

89,380 млрд. руб. (+13,084 млрд. руб.) — средства кредитных организаций.

По состоянию на 31 декабря 2017 и 2016 гг. средства банков и международных финансовых организаций включали 13 609 млн. руб. и 13 610 млн. руб. (10% и 11% от суммы капитала Группы) соответственно, привлеченные от трех и от двух банков соответственно, что представляет собой значительную концентрацию.

54,973 млрд. руб. — выпущенные долговые обязательства.

35,316 млрд. руб. (-3,764 млрд. руб.) — сформированные резервы

Прибыль /убыток (по РСБУ):

За 6 месяцев 2018 года- +6,106 млрд. руб. За 2017 год прибыль — +7,354 млрд. руб. (За 2016 год – прибыль +0,004 млрд. руб.)

Рентабельность активов по итогам 2017 года –0,76% (по итогам 2016 года – всего 1,23%, 2015 -0%).

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал).

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Приложение 4. Динамика состава пассивов и показателей рентабельности.

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Приложение 6. Участие в уставном капитале (по данным СПАРК).

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО.

Приложение 8. Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал)

Динамика нормативов достаточности и капитала

Динамика нормативов ликвидности

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Состав активов

Кредитный портфель

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Качество кредитного портфеля РСБУ

Доля просроченных ссуд, %

Доля резервирования на потери по ссудам, %

Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%)

Качество кредитного портфеля на конец 2017 года по МСФО

Приложение 4. Динамика состава пассивов ( в том числе привлечённых средств) и показателей рентабельности.

Состав пассивов

Привлеченные средства

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Наличность, в т.ч.

Средства на счетах

Ссудная задолженность, в т.ч.

Кредиты и прочие размещенные средства, в т.ч.

Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)

Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления

Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям

Требования по аккредитивам

Драг. металлы предоставленные, в т.ч.

Прочая ссудная задолженность

Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования, в т.ч.

Финансовые активы, в т.ч.

Средства в расчетах

Требования по получению процентов

Источники собственных средств, в т.ч.

Резерв на возможные потери

Привлеченные средства в т.ч.

Средства кредитных организаций

Средства на счетах банков- корреспондентов,
в т.ч.

Межбанковские кредиты (депозиты)
полученные (привлеченные),
в т.ч.

Кредиты (депозиты), полученные от Банка России

Средства юр. лиц

Вклады (средства) физ.лиц и индивидуальных предпринимателей

Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц (вкл. незавершенные расчеты)

Выпущенные долговые обязательства

Депозитные и сберегательные сертификаты

Векселя и банковские акцепты

Обязательства по уплате процентов

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

IV. Средства в доверительном управлении, всего

III. Внебалансовые статьи:

Неоплаченный уставной капитал кредитных организаций

Расчетные операции и документы, в т.ч.

Кредитные и лизинговые операции, условные обязательства и условные требования

Задолженность, вынесенная за баланс

Приложение 6. Участие в уставном капитале (по данным СПАРК)

ИНКАХРАН (АО), НКО

г. Москва, проезд Электролитный, д. 7А стр. 1

г. Москва, пер. Хохловский, д. 13 стр. 1 ком. 18А этаж 3

г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34

РБ СПЕЦДЕПОЗИТАРИЙ, ООО

г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34

РУСФИНАНС БАНК, ООО

Самарская обл, г. Самара, ул. Чернореченская, д. 42 корп. А

г. Москва, ул. Земляной Вал, д. 9 этаж 7, пом. 51, каб. 703

г. Москва, ул. Смольная, д. 22 стр. 1 пом. 1 ком. 151 этаж 2

Московская обл, г. Егорьевск, ул. Смычка, д. 52

Московская обл, г. Чехов, д. Крюково, ул. Заводская, д. 1 корп. — офис

г. Москва, пер. Новый 3-Й, д. 5

Тульская обл, г. Тула, ул. Дачная, д. 26

СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ, ООО

г. Москва, ул. Земляной Вал, д. 9 этаж 6 пом. 1 ком. 1-6

СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ СТРАХОВАНИЕ, ООО

г. Москва, ул. Земляной Вал, д. 9 этаж 6 пом. 1 ком. 1-6

Воронежская обл, г. Воронеж, проспект Труда, д. 91

Ставропольский кр, г. Ессентуки, ул. Большевистская, д. 59А

Иркутская обл, г. Иркутск, ул. Октябрьской Революции, д. 5

г. Москва, ул. Рождественка, д. 8 стр. 1

г. Москва, пер. Скатертный, д. 20 стр. 1

г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 78 стр. 1 этаж 1 пом. XVIII ком. 6

г. Москва, набережная Садовническая, д. 75

г. Москва, ул. Вельяминовская, д. 34

Чувашская Республика — Чувашия, г. Чебоксары, проспект Тракторостроителей, д. 101 блок Б каб. 201

Алтайский кр, г. Барнаул, проспект Калинина, д. 28

ПАВЛОВСКИЙ АВТОБУС, ПАО

Нижегородская обл, Павловский район, г. Павлово, ул. Суворова, д. 1

Новгородская обл, г. Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 111

Ростовская обл, г. Ростов-На-Дону, ул. Менжинского, д. 2

Саратовская обл, г. Балаково

г. Москва, ул. Спартаковская, д. 12

Ханты-Мансийский Автономный Округ — Югра окр, г. Радужный, микрорайон 2-Й, д. 21

РБ ФАКТОРИНГ, ООО

г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО

Отраслевая структура кредитного портфеля Группы по МСФО (на 01.01.2018 года)

Средства клиентов (по типам и отраслям) и средства финансовых организаций в пассивах по МСФО (на 01.01.2018)

На 31 декабря 2017 года совокупная сумма остатков по двадцати крупнейшим клиентам составляла 46,456 млрд. руб. (2016 г.: 33,987 млрд. рублей), или 7,2% (2016 г.:6,2%) от общей суммы средств клиентов.


Приложение 8.
Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Динамика финансовых результатов (млн. руб.)

Динамика активов (млн. руб.) и темпов их прироста (год/к году, %).

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

[1] Рейтинг moneyzzz (совместно с @riskovik):

  • A – Нет ограничений – Высокий уровень надежности
  • B – Ограничения в рамках АСВ – Средний уровень надежности
  • C – Не размещать – Низкий уровень надежности

[2] https://www.moex.com/ru/listing/free-float.aspx

Дмитрий: Спасибо за Ваши комментарии. А что Вы думаете по поводу банков с иностранным капиталом, типа «Юникредит», «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Росбанк»? Вероятность их краха (?) и/или спасения «материнской» структурой?

10 место по активам.

В пассивах преобладают средства организаций (202 миллиарда), при этом сумма средств вкладчиком имеет те же «порядки» (142 миллиарда). За год основной рост пришелся на вклады (13%), средства организаций на счетах росли медленнее (выросли на 8%).

В кредитном портфеле, наоборот, сумма кредитов физическим лицам ненамного превышает сумму кредитов организациям (239 миллиардов против 217 миллиардов).

Общий кредитный портфель вырос на 8%, при этом сумма «плохих» кредитов сократилась на 1%. Правда такая позитивная тенденция пока не очень помогла банку, общий процент плохих кредитов все еще существенный и составляет 7,7% от кредитного портфеля.

За год нарастил вложения в ценные бумаги. Сейчас они составляют значительную сумму, 88 миллиардов рублей.

Так же банк показывает уже традиционно низкую рентабельность. По всей видимости, объединение Росбанка и Сосьете Женераль Восток (BSGV) не пошло на пользу и объединенные Росбанк остается низкоприбыльным.

Сейчас Росбанком на 82,39% владеет французская Societe Generale S. A. Однако, она уже договорилась с ВТБ о выкупи его 10% доли в Росбанке и сделка формально будет завершено в этом квартале. В итоге, Societe Generale станет почти единоличным владельцем банка.

Многие до сих пор считают, что Росбанк стал «Ахиллесовой пятой» для Societe Generale. Непонятно, зачем она решила выкупить изначально проблемный Росбанка. Еще большая загадка — объединение с их основной «дочкой» (Сосьете Женераль Восток) под брендом Росбанка.

В процессе объединения все сильные стороны BSGV были потеряны. Уровень обслуживания в офисах упал, многие крупные клиенты (в том числе и VIP) — разбежались в другие банки.

Меня все еще не покидает мнение о том, что Societe Generale планирует дальнейшую продажу банка и полный выход с российского рынка. Пока же они консолидируют собственность банка в своих руках и ждут более выгодного времени для продажи (возможно оно настанет уже в следующем году).

Что касается надежности банка, то он относительно надежен. При необходимости, можно превысить лимит АСВ. Но я бы не рекомендовал этого делать, из-за низкой рентабельности, высоко процента «плохих» кредитом и до сих пор туманного будущего банка.

Источник